Solía tener un concepto de dinero muy interesante. Al crecer, tuve la suerte de tener un padre que trabajó arduamente para mantener a mi familia. Si necesitara dinero para viajes escolares, campamentos de verano o quisiera ir de compras después de haber obtenido buenos resultados en mi boleta de calificaciones, tendría lo que necesitaba. Mi madre era muy versada en ahorrar dinero, pero como era una mamá que se quedaba en casa y mi papá "traía a casa el tocino", no estaba al tanto de los impuestos, la búsqueda de las mejores tasas de interés o el aumento una hija en una edad en la que podía tomar el control de sus finanzas.
$config[code] not foundEl alcance de mi mentalidad de dinero era que sabía que si ahorraba mi dinero, podía comprar las cosas más caras que quería, en lugar de gastarlo en juguetes, dulces o entradas de cine. No fue hasta que cumplí los 15 años que la toma de mis propias decisiones financieras alcanzó mi interés. Así que tengo un trabajo. Los consejos y trucos que mi madre. hizo Sabía que eran capaces de llevarme a lo largo de la escuela secundaria y la mayor parte de la universidad.
Fui un gran ahorrador y pude mantenerme a mi mismo para lo que necesitaba a lo largo de la universidad (es decir, mis libros escolares y pagar mi viaje de estudios al extranjero por mi cuenta). Pero después de graduarme, comencé a darme cuenta de que a mi mentalidad de dinero le faltaban algunas brechas importantes. No fue hasta que tuve que comenzar a pagar mis préstamos estudiantiles y uno de mis mejores amigos comenzó a compartir la importancia de tener un historial crediticio sólido, y empecé a ver mis finanzas. A través de sus consejos, pude obtener mi primera tarjeta de crédito, comencé a prestar atención a las tasas de interés, presenté mi primer año de impuestos sin ser dependiente de mi padre y aprendí la importancia de mi puntaje de crédito.
Estaba enganchada, pero pronto me di cuenta de que si quería tomar mejores decisiones financieras, entonces tendría que empezar a educarme mucho más allá de lo que mi madre me enseñó a crecer. Viniendo de alguien que es horrible en matemáticas, usa una calculadora para todo, y todavía está tratando de navegar el mundo del dinero, estos libros son los mejores si estás empezando a organizar tus finanzas. Simplemente respire hondo, escriba muchas notas y no se compare con la situación financiera de los demás.
'On My Own Two Feet: Una guía moderna para las finanzas personales' de Manisha Thakor y Sharon Kedar
Muchas mujeres provienen de un entorno similar en el que sus padres se encargaban de las cargas financieras de la familia, pero ahora quieren hacerse cargo de sus finanzas entre los 20 y los 30 años. Los graduados de Harvard, Manisha Thakor y Sharon Kedar, decidieron escribir un libro para la "chica moderna" y enseñarle la importancia de las habilidades de administración del dinero. Ya sea que acabes de graduarte de la universidad o quieras educarte sobre cómo equilibrar tus finanzas, este libro tiene consejos y trucos concretos. Cubre temas como la deuda de tarjetas de crédito, cómo crear presupuestos y cómo aliviar el estrés financiero.
"Padre rico, padre pobre" por Robert T. Kiyosaki
Este libro es un elemento básico entre la comunidad para obtener sus finanzas juntas. Robert T. Kiyosaki usa el concepto de lo que los padres ricos enseñan a sus hijos frente a lo que los padres pobres enseñan a sus hijos y comparte sus aprendizajes financieros. Aunque el título puede sonar súper duro, Kiyosaki le está mostrando al mundo que si quieres tener éxito en este mundo, debes entender las enseñanzas y los hábitos de aquellos que tienen abundancia de riqueza. Este libro no solo es inspirador y entretenido, sino que también utiliza anécdotas de la vida real para tener una mentalidad, un activo y un pasivo positivos del dinero cuando se trata de sus finanzas.
'Eres un rudo en ganar dinero: domina la mentalidad de la riqueza' por Jen Sincero
Puede que conozcas a Jen Sincero de su libro anterior (y el primero) "Eres un rudo: cómo dejar de dudar de tu grandeza y comenzar a vivir una vida increíble". Me encantó su primera novela porque no era tu típico libro de autoayuda. La mayoría de las personas se alejan de los libros de estilo de autoayuda porque pueden parecer cargados, no son personales, o el novelista está regurgitando los hechos que puede encontrar en línea. Sincero tiene una habilidad para dar consejos basados en sus contratiempos y defectos. Por eso su novela secuela es perfecta. Ella proporciona sabiduría financiera al ser relatable. Si no le interesa leer un libro de una persona con dinero, entonces ella le ofrece maneras claras y concretas sobre cómo abordar sus finanzas.
'Broke Millennial: deje de raspar y reúna su vida financiera' por Erin Lowry
Según una encuesta realizada por Career Builder en 2017, el 78 por ciento de los trabajadores de los EE. UU. Viven de cheque en cheque para llegar a fin de mes, más de uno de cada cuatro trabajadores no reservan ahorros al final del mes y casi tres de cada cuatro trabajadores Dicen que están en deuda hoy. Ahí es donde entra en juego Erin Lowry. La mayoría de las personas de 20 y 30 años tienen una relación negativa con el dinero. Al usar situaciones de la vida real, como calcular sus préstamos estudiantiles y dividir facturas en la cena, Lowry puede conectarse con los lectores de hoy en día. A través de este libro, aprenderá cómo convertirse en parte del 24 por ciento de los estadounidenses que no viven de sueldo a sueldo.
'Dinero atento: prácticas simples para alcanzar sus metas financieras y aumentar su dividendo de felicidad' por Jonathan K. DeYoe
Si estás en prácticas más espirituales, este es el libro para ti. Usando las enseñanzas budistas, DeYoe discute cómo navegar el dinero y las finanzas personales. Si viene de un contexto en el que el dinero y la forma de navegar en el mundo financiero no se discutieron durante su crecimiento, aprenderá estrategias simples para mejorar sus prioridades financieras. También aprenderá sobre el significado a través de las relaciones, trabajando hacia los objetivos y siendo generoso.
