Los asesores financieros ayudan a los clientes a organizar, evaluar y prepararse para su futuro financiero. Pueden preparar opciones de compra de acciones, realizar inversiones en nombre de los clientes o educar a los clientes sobre oportunidades financieras. Al entrevistar para un trabajo como asesor financiero, prepárese para responder preguntas sobre sus credenciales, experiencia de inversión y efectividad con los clientes. El gerente de contratación también puede preguntar sobre sus habilidades de mercadeo, familiaridad con las leyes tributarias y experiencia con las agencias de seguros.
$config[code] not foundLicencias y Certificaciones
Los asesores financieros pueden esperar preguntas de la entrevista sobre sus licencias y certificaciones. El gerente de contratación podría preguntar: "¿Tiene alguna licencia para comprar o vender acciones, pólizas de seguro o bonos?" o "¿Es usted un planificador financiero certificado?" Según la Oficina de Estadísticas Laborales de los EE. UU., Los planificadores financieros certificados deben tener una licenciatura, un mínimo de 3 años de experiencia laboral en el campo, aprobar un examen y aceptar un código de ética. Cuando responda preguntas sobre sus credenciales, sea específico y enumere cada tipo de licencia o certificación por nombre. El entrevistador puede pedirle ver sus credenciales o solicitarle que le envíe o le envíe copias por correo electrónico.
Experiencia en la industria.
El gerente de contratación podría preguntar: "¿Cuánto tiempo ha trabajado como asesor financiero?" o "¿Cuánto tiempo has trabajado en esta industria?" Según el experto asesor financiero Ric Edelman, muchos corredores de bolsa, agentes de seguros y asesores de inversiones han realizado recientemente movimientos de carrera en la industria, por lo que las canas no son necesariamente un signo de experiencia. Al responder, enumere los trabajos anteriores que haya ocupado y sus títulos de trabajo oficiales. A pesar de que la información se describe en su currículum, es útil explicar brevemente su experiencia y roles anteriores. Si es un recién graduado, discuta su título, pasantías académicas y experiencias laborales relevantes para el trabajo. El gerente de contratación también puede solicitar una lista de referencias personales o laborales.
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Espere preguntas de la entrevista sobre sus fortalezas interpersonales y habilidades personales. Los asesores financieros se reúnen con los clientes, solicitan nuevos negocios y comercializan productos y servicios, por lo que los candidatos deben interactuar de manera efectiva con los clientes y potenciales clientes. El entrevistador podría preguntar: "¿Cuáles son sus puntos fuertes de comunicación cuando trata con clientes?" o "¿Cómo explica las opciones financieras a los clientes para que comprendan los términos financieros complejos?" No es necesario que sea una Cathy habladora, pero los empleadores quieren tener la seguridad de que se conectarán con los clientes y podrán educarlos y ganar su confianza.
Desarrollo de carrera
Debido a las leyes tributarias en constante cambio, las fluctuaciones económicas y las oportunidades dinámicas de inversión, los asesores financieros deben mantenerse al día con respecto a las publicaciones del IRS, las leyes de inversión y las oportunidades financieras. Por ejemplo, las pólizas de seguro, ciertos tipos de inversiones y obligaciones tributarias varían según la edad del cliente, el estado civil y el nivel de ingresos. El gerente de contratación podría preguntar: "¿Cómo se mantiene al tanto de las tendencias financieras y las leyes relativas a las inversiones?" o "¿Qué tipo de investigación realiza para garantizar que su asesoramiento respalde las leyes fiscales y los requisitos de inversión?" Al responder, enumere las publicaciones específicas que lea, los cursos de educación continua que ha tomado y los seminarios de capacitación a los que asiste regularmente.
2016 Información salarial para asesores financieros personales
Los asesores financieros personales ganaron un salario medio anual de $ 90,530 en 2016, según la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos. En el extremo inferior, los asesores financieros personales ganaron un salario del percentil 25 de $ 57,460, lo que significa que el 75 por ciento ganó más de esta cantidad. El salario del percentil 75 es de $ 160,490, lo que significa que el 25 por ciento gana más. En 2016, 271,900 personas estaban empleadas en los Estados Unidos como asesores financieros personales.
