Un planificador de bienes es un profesional que ayuda a planificar estados individuales y corporativos, tal como se define como el conjunto de activos acumulados durante la vida de la persona o entidad. La planificación patrimonial incluye la planificación fiscal, la redacción de un último testamento y la confianza, la creación de fondos fiduciarios y la planificación de contribuciones caritativas.
Completar un grado avanzado en finanzas, derecho o contabilidad. Cualquiera de estos programas de estudios te brindará la formación académica que necesitarás para trabajar como planificador de bienes.
$config[code] not foundInscríbase en un programa CEP (Certified Estate Planner). Estos programas son ofrecidos por numerosas empresas. El más prestigioso es el Instituto Nacional de Planificadores de Bienes Certificados.
Completa el curso requerido para tu certificación CEP. Su curso cubrirá los conceptos básicos de planificación patrimonial, donaciones, cuentas de propiedad conjunta, cuentas de POD, fideicomisos de vivienda revocables, testamentos y formaciones de fideicomisos especiales. Los cursos requeridos por el NICEP (en orden) son: los conceptos básicos de planificación patrimonial, el camino que su cliente puede tomar desde aquí, qué camino debe tomar su cliente desde aquí, tipos de testamentos y fideicomisos revocables, elementos esenciales de un bien Voluntad y Good Living Trust, Testamentos especiales y Provisiones de fondos para situaciones especiales, Fondos para el Fideicomiso en vida revocable y Vivir con un testamento y con un Fideicomiso en vida revocable.
Tome y pase exámenes completos para cada uno de los cursos anteriores. Si elige tomar estos cursos a través de educación a distancia, se le pedirá que utilice un supervisor de prueba. Una vez que haya aprobado cada curso, estará calificado para rendir el examen CEP, que es un examen completo de 100 preguntas que cubre todo lo que aprendió en sus cursos de CEP. Estas preguntas son de opción múltiple. Usted es elegible para tomar el examen tantas veces como lo necesite, se le solicitará que pague una tarifa de reexamen de $ 10.
Cumpla con todos los requisitos de educación profesional continua, que variarán según la licencia profesional que tenga, es decir, CPA, abogado, etc. Sin embargo, generalmente necesitará entre ocho y 16 créditos cada dos años. Puede seleccionar los cursos de CPE que desea tomar, siempre y cuando se relacionen con la planificación patrimonial. Por ejemplo, puede tomar cursos de CPE en planificación patrimonial avanzada, problemas legales avanzados para testamentos en vida o fideicomisos avanzados y testamentos revocables.
Acuerde seguir las normas de ética profesional establecidas por el NICEP. Esto implicará leer un formulario que describa la ética profesional defendida por esta organización, como proteger la confidencialidad de la información de su cliente y no participar en actividades profesionales ilegales o inmorales. Luego firmará la declaración para certificar que ha leído, comprendido y cumplirá con los estándares éticos detallados en el documento.
Comience a promocionarse como un planificador de bienes raíces certificado. Puede encontrar trabajo como planificador de bienes si promociona sus nuevos servicios entre los clientes actuales. También puede buscar un puesto como CEP en los anuncios que desea publicar en la bolsa de trabajo "Monster" o en revistas profesionales como el CPA Journal.
Advertencia
La planificación patrimonial es un proceso complejo que requiere una comprensión profunda de muchos temas, incluidas las leyes patrimoniales, los impuestos, la contabilidad y la política familiar.
