Los asesores financieros ayudan a individuos, grupos, familias y organizaciones a desarrollar estrategias financieras sólidas. Asesoran a los clientes sobre temas como el ahorro para la jubilación, la reducción de la deuda, la gestión de inversiones y la preparación del impuesto sobre la renta. Una formación académica en contabilidad o finanzas y excelentes habilidades analíticas son algunas de las herramientas que los posibles consejeros necesitan para comenzar en esta profesión.
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El camino para convertirse en un asesor financiero comienza con la obtención de una licenciatura en finanzas, matemáticas, contabilidad, negocios o economía. Estos programas cubren varias unidades financieras, que incluyen seguros, inversiones corporativas, gestión de riesgos, análisis financiero y planes de jubilación y patrimonio, todos los cuales son una buena preparación para los aspirantes a consejeros. Aunque los individuos con una licenciatura en derecho también pueden ingresar a esta profesión, aquellos que completan cursos a corto plazo en finanzas son más adecuados para el trabajo.
Dominar las habilidades
Las excelentes habilidades analíticas, de comunicación, atención al detalle y matemáticas son esenciales para que los asesores financieros prosperen en el trabajo. Al asesorar a un desarrollador de propiedades que desea invertir en un proyecto de bienes raíces, por ejemplo, el asesor debe evaluar los documentos financieros del cliente y tener en cuenta los posibles cambios regulatorios y las tendencias de la industria para determinar la solidez del proyecto. Los asesores financieros utilizan las habilidades matemáticas para hacer cálculos precisos, y las habilidades de hablar y escribir para compartir efectivamente sus consejos con los clientes.
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Traído a ti por Sapling Traído a ti por SaplingObtener licencia
El tipo de licencia o registro que los asesores financieros tienen depende de los servicios que ofrecen. Por ejemplo, los asesores que buscan brindar asesoramiento sobre inversiones deben estar registrados por el consejo regulador de su estado. Los requisitos para registrarse incluyen pagar una tarifa y aprobar un examen administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. Los asesores que asesoran a los clientes con una base de activos que vale $ 100 millones o más deben registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores. El Centro de Certificaciones Financieras, o Fincert.org, ofrece una variedad de certificaciones, incluido el Asesor Financiero Personal Certificado, que los asesores financieros pueden obtener para mejorar sus perspectivas de empleo o su capacidad para atraer nuevos clientes. Otras organizaciones que ofrecen certificaciones relevantes incluyen la Asociación para la Asesoría Financiera y la Educación para la Planificación, y la Asociación Nacional de Cooperativas de Crédito.
Conseguir empleado
Los asesores financieros calificados pueden encontrar trabajo en bancos, cooperativas de crédito, compañías de seguros, centros de atención médica, firmas de corretaje y empresas de consultoría financiera. Los asesores pueden obtener una maestría en administración de empresas o finanzas para aumentar sus posibilidades de convertirse en gerentes financieros. Otros pueden pasar a trabajar por cuenta propia estableciendo empresas independientes de consultoría financiera. Según la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos, el empleo de asesores financieros crecerá un 27 por ciento desde 2012 hasta 2022, significativamente más rápido que el promedio del 11 por ciento para todos los trabajos.
2016 Información salarial para asesores financieros personales
Los asesores financieros personales ganaron un salario medio anual de $ 90,530 en 2016, según la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos. En el extremo inferior, los asesores financieros personales ganaron un salario del percentil 25 de $ 57,460, lo que significa que el 75 por ciento ganó más de esta cantidad. El salario del percentil 75 es de $ 160,490, lo que significa que el 25 por ciento gana más. En 2016, 271,900 personas estaban empleadas en los Estados Unidos como asesores financieros personales.
