Como jefes de los departamentos de finanzas y operaciones de su banco, los funcionarios de liquidación deben garantizar la confidencialidad y la integridad de cada transacción de cuenta. Las nuevas contrataciones comienzan en la parte inferior, desempeñando funciones conocidas en los círculos financieros como "apoyo administrativo". La capacitación en estas tareas administrativas proporciona nuevas contrataciones con un entendimiento del flujo de efectivo y la administración de cuentas. Esta amplia capacitación de primer nivel prepara a los oficiales de asentamiento para un rol que exige un alto nivel de competencia y requerirá que realicen muchas tareas ad hoc en el futuro.
$config[code] not foundRealizar transacciones de back office. Utilice representantes de servicio al cliente para comprender las necesidades de un cliente. Prepare informes comerciales diarios y supervise las transacciones de la cuenta de cada cliente. Aprenda cómo investigar valores, condiciones de mercado y fondos que afectan las cuentas de los clientes.
Crea cuentas. Practique tareas fundamentales de oficiales de liquidación, como ingresar información manualmente en bases de datos de computadoras, verificar información, conciliar saldos, imprimir informes, procesar tarifas de gestión y realizar cualquier tarea necesaria para ayudar a los oficiales superiores a asesorar a los clientes. También aprenda cómo convertir datos financieros entre carteras y administradores de contactos.
Estudio de principios de gestión de cuentas. Aprenda a equilibrar consultas y declaraciones. Practica dispersar fondos en cuentas de clientes. Comprenda por qué los oficiales de liquidación deben mantener la información personal de un cliente estrictamente confidencial.
Toma clases de documentación y controles. Sepa cómo trabajar con los oficiales de servicio al cliente y los representantes de corredores para confirmar que existen los controles necesarios para detener el uso de información privilegiada.
Mentor con gerentes de cuentas de nivel medio y superior para aprender técnicas de enlace efectivas. Por ejemplo, los funcionarios de liquidación deben colaborar con el servicio al cliente interno y los gerentes de corretaje.
Revisar los acuerdos de fondos. Identifique los términos, condiciones, lenguaje con respecto al control fiduciario y legal de cada fondo sobre donaciones irrevocables, el poder de variación y el control excesivo de los donantes.
Master en técnicas avanzadas de gestión de informes. Por ejemplo, los funcionarios de liquidación de nivel superior deben generar informes periódicos que informen a los supervisores del banco sobre el flujo de transacciones diarias y recomendar formas de mejorar el proceso.
Estudie los procedimientos de conciliación que utilizan los bancos para las cuentas del libro mayor y para los fondos a corto y medio plazo. Averigüe cómo confirmar los depósitos y desembolsos de la cuenta y cómo hacer las correcciones necesarias.
Tramitación de depósitos directos y cobros en efectivo. Trabaje con la oficina de servicios financieros del banco para comprender cómo los departamentos de nómina y cuentas por pagar ingresan las distribuciones en cuentas diferentes.
Sepa cómo usar los programas de computadora para realizar las funciones de back y front office. Por ejemplo, el software Midas permite a los bancos monitorear cuentas, actualizar bases de datos y procesar transacciones. Algunas versiones de Midas apoyan las funciones de préstamos comerciales y sindicados del banco, como la identificación de exposiciones, ingresos y riesgos.
