Cómo convertirse en un asesor financiero

Para convertirse en un asesor financiero, el aprendiz primero debe darse cuenta de que la tarea principal del trabajo será la venta. Un Asesor Financiero vende sus servicios y sus productos de inversión ya sea por una comisión de administración o por una comisión generada por operaciones individuales. La principal función de trabajo de un asesor financiero es ganar y retener clientes con dinero en exceso para invertir.

Para convertirse en un asesor financiero, el primer paso es buscar un corredor / concesionario que ofrezca patrocinio para tomar los exámenes de licencia requeridos. Se requieren dos exámenes principales para convertirse en asesor financiero; el Examen del corredor de bolsa de la Serie 7 y el Examen Uniforme Estatal de la Ley de la Serie 66. Un candidato debe recibir un puntaje de aprobación del 70%. Si no se cumple con este puntaje, se puede volver a realizar el examen luego de un período de espera de 30 días.

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Una vez que se hayan aprobado los exámenes, comenzará una clase rigurosa de ventas y capacitación de productos. Estas clases de capacitación, que se ofrecen a expensas de los corredores / intermediarios, suelen durar entre 17 semanas y 3 años. La mayoría de las veces, el aprendiz recibirá un pequeño salario durante el período de formación. Por lo general, existen cuotas de ventas para cumplir donde se pueden generar comisiones y agregarlas al salario base de capacitación.

La mayoría de los Broker / Dealers requerirán que todos los candidatos que deseen convertirse en asesores financieros trabajen de 50 a 65 horas por semana. Aunque esto parece excesivo, una vez que se crea un libro de clientes, el asesor financiero puede comprometerse a una semana laboral de 40 horas. Como cuentas de cliente se abren; El salario base del aprendiz disminuirá, reemplazado por comisiones y honorarios de administración de cartera.

Los corredores / intermediarios gastan una cantidad considerable de dinero en la capacitación y el patrocinio de un candidato para convertirse en asesor financiero. Debido a este gasto, el proceso de selección es extremadamente competitivo. Todos aquellos que buscan convertirse en asesores financieros deben preparar adecuadamente sus estilos de vida con un mínimo de dinero y largas horas en los primeros años.

Los asesores financieros provienen de muchos antecedentes profesionales diferentes; el éxito determinante solo puede venir del impulso y la pasión que un candidato posee internamente antes de ingresar a este campo exigente. La dedicación y la determinación son un aspecto requerido de esta posición de carrera. Convertirse en un asesor financiero es convertirse en una fuente confiable de información para las inversiones de otros. Los candidatos deben saber qué esperar antes de ingresar a esta ocupación.

Propina

Recuerde vestirse con ropa de negocios para todas las entrevistas. Envía correos electrónicos de agradecimiento después de cada entrevista. Manténgase al día sobre las condiciones del mercado de valores. Llegue temprano a todas las reuniones programadas. Estudia mucho cada día.