Si lees las noticias, estás familiarizado con el término "delito de cuello blanco", que describe los delitos cometidos por ganancias monetarias ilegales. Los delitos de cuello blanco generalmente ocurren en el mundo de los negocios e involucran a personas respetables y poderosas. Lo más probable es que hayas oído hablar de delitos comerciales como fraude, soborno, malversación o lavado de dinero. Las estafas comerciales comunes incluyen los esquemas Ponzi, Pyramid y West African Investment.
$config[code] not foundLos delitos empresariales de cuello blanco más destacados en los últimos años han sido el caso de Bernie Madoff y el caso Enron. En 2009, Madoff fue sentenciado a 150 años de prisión por perpetrar un esquema Ponzi que resultó en que miles de víctimas inversionistas perdieran miles de millones de dólares.
En 2001, la empresa con sede en Houston Enron cometió una serie de delitos comerciales que eventualmente conducirían a lo que se convertiría en la investigación de delitos de cuello blanco más compleja en la historia del FBI. Los principales funcionarios de Enron engañaron a los inversionistas a través de complejos trucos contables hasta que la compañía se declaró en bancarrota en 2001 y los inversionistas perdieron millones.
Sin embargo, existen delitos comerciales o una variedad de esquemas de negocios que son menos conocidos y no necesariamente solo ocurren en el mundo corporativo. De hecho, algunas de estas ofensas menos prominentes podrían afectar a personas normales, como usted.
Delitos comerciales y estafas
Esquemas ambientales
Los esquemas ambientales implican prácticas fraudulentas por parte de individuos, corporaciones, organizaciones o incluso gobiernos, que se refieren a la protección o gestión del medio ambiente. Estas partes generalmente participan en esquemas para evitar el pago de medidas ambientales.
Un ejemplo reciente es el fraude de créditos de carbono (PDF), que incluye informes sobre emisiones de carbono y esquemas falsos de compensación de carbono. Según la Interpol, el mercado del carbono es atractivo para las bandas criminales y estos esquemas pueden valer miles de millones.
Contragolpe
Un soborno es un tipo de soborno que se negocia entre dos partes. En un soborno, una persona acepta que se le pague por un servicio quid pro quo. Normalmente, la remuneración (dinero, bienes o servicios) se discute con anticipación. Además, está implícito que las dos partes están cooperando, en lugar de que una parte extorsione el soborno de la otra.
Recientemente, se creía que el director ejecutivo de una de las organizaciones de servicios sociales más reputadas de la ciudad de Nueva York, William E. Rapfogel, estaba recibiendo grandes sobornos de un corredor de seguros.
Fraude de telemarketing
El fraude por telemercadeo en general se compone de ventas fraudulentas por teléfono. Los fraudes comunes de telemarketing incluyen el pago anticipado de fraude, fraude de valores / salas de calderas, fraude de caridad o juegos de confianza.
Una forma creciente de fraude de telemarketing es el fraude de tiempo compartido. A los propietarios de tiempo compartido se les llama "frío" para ver si buscan vender, decirles que se ha encontrado un comprador y pedirles que envíen algo de efectivo por adelantado, que nunca volverán a ver.
Para evitar ser víctima de un fraude de telemercadeo, siempre pregunte a la persona que llama que intenta venderle algo por su información de contacto y verifíquelos en línea a través de sitios web como InstantCheckmate.
Gota de paloma
Una caída de paloma es un truco de confianza en el que una "marca" o "paloma" es persuadida a renunciar a una suma de dinero para recibir una mayor cantidad de dinero. Sin embargo, una vez que la paloma entrega el dinero, el estafador despegará y la paloma se quedará sin nada.
Tal estafa recientemente ocurrió en Brooklyn, Nueva York, donde una mujer perdió $ 66,000 por dos estafas. Se acercaron a la víctima con una bolsa de dinero, que afirmaron haber encontrado y se ofrecieron a compartirla por una tarifa por adelantado. La mujer aceptó y entregó más de $ 50,000 en joyas y $ 16,000 en efectivo.
Debe tener en cuenta que estos estafadores suelen estar bien vestidos y dirigidos a personas mayores.
Jurado de fraude
El fraude en los deberes del jurado consiste en estafadores que llaman a personas, identificándose como oficiales de la corte. El estafador dirá que la víctima de la estafa no se presentó para el jurado y que hay una orden para su arresto.Si la víctima responde que nunca recibió una nota de este tipo, el estafador le pedirá información para “propósitos de verificación”, como la fecha de nacimiento, el número de seguro social o incluso un número de tarjeta de crédito.
Este tipo de estafa ha aumentado en los últimos años y las comunidades de todo el país han emitido advertencias públicas con respecto a estas llamadas. Para protegerse, tenga en cuenta que los funcionarios de la corte nunca solicitan información confidencial por teléfono y cuelgan inmediatamente.
Aunque normalmente asociamos el término "delito de cuello blanco" con grandes corporaciones o gobiernos, existen delitos comerciales que pueden afectarlo a usted como persona promedio.
Teniendo en cuenta cuánta información personal está disponible y cuán elaborados se han convertido estos días en delitos comerciales y estafas, es crucial estar muy atento.
Foto del concepto de crimen a través de Shutterstock
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