Casi cualquier persona puede vender autos, muebles o electrodomésticos, pero si desea vender acciones y bonos, necesitará una licencia especial. La mayoría del trabajo en la industria financiera requiere obtener al menos una licencia de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA. Las licencias de la Serie 7 y la Serie 66 son dos ejemplos, con la licencia de la Serie 7 como un requisito previo para la Serie 66.
Series 7 Privilegios
La licencia de la serie 7 permite al portador operar como un Representante general de valores. Los licenciatarios de la Serie 7 tienen derecho a comprar, vender y comercializar todas las formas de valores, desde acciones y bonos hasta contratos de opciones y futuros, según FINRA. Las personas que operan como representantes de valores generalmente ganan comisiones por la venta de valores a sus clientes. Aunque se les prohíbe estafar a los clientes, no están obligados a actuar en el mejor interés de sus clientes. Los licenciatarios a menudo trabajan como corredores de bolsa o comerciantes para bancos de inversión o fondos de cobertura.
$config[code] not foundElegibilidad para la Serie 7
No hay requisitos educativos para rendir el examen de la Serie 7, pero no puede simplemente caminar fuera de la calle y tomar el examen. Los solicitantes deben ser patrocinados por una firma de valores con licencia existenteSegún Wall Street Oasis. Incluso si aprueba el examen, no se le garantiza una licencia. Los solicitantes están sujetos a verificación de antecedentes y crédito, y aunque no existen criterios formales, Investopedia informa que problemas serios de crédito o antecedentes penales pueden ser descalificadores.
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Traído a ti por Sapling Traído a ti por SaplingTomando el examen de la serie 7
El examen de la Serie 7 dura seis horas y presenta 260 preguntas de opción múltiple, aunque solo 250 preguntas cuentan para el puntaje final. Las otras 10 son preguntas de investigación para usar en exámenes posteriores. Según Financial Planner World, las preguntas se extraen de cuatro áreas distintas: las funciones de trabajo de un representante de valores, las tareas requeridas para realizar esas funciones, el conocimiento subyacente requerido para realizar las funciones y las reglas y regulaciones que rigen el comercio de valores. Para aprobar el examen, los solicitantes deben responder al menos 175 de las 250 preguntas puntuadas correctamente para obtener un puntaje de 72 por ciento o más.
Añadiendo la serie 66
El examen de la Serie 66 permite a las personas que ya han aprobado el examen de la Serie 7 registrarse como Asesores de inversiones. Mientras que la Serie 7 les permite a las personas vender valores a sus clientes, la licencia de la Serie 66 les permite actuar como administradores de activos o activos con responsabilidad fiduciaria sobre los fondos de sus clientes. El examen incluye 110 preguntas, de las cuales 100 están calificadas. Las preguntas cubren la teoría económica general, las leyes estatales y federales relevantes, las estrategias de inversión y las características generales de inversión. Los solicitantes deben responder al menos 75 preguntas correctamente para pasar. Los requisitos de elegibilidad para la Serie 66 son los mismos que para la Serie 7, con el requisito adicional de completar la Serie 7 como requisito previo.
Superando los exámenes
Pasar los exámenes de FINRA, como la Serie 7 y la Serie 66, es un poco como correr un maratón, de acuerdo con E Financial Careers. No puedes simplemente hacer la prueba en el último minuto y esperar pasar. La Serie 7 sola dura seis horas, por lo que debes tomar algunos exámenes completos de práctica para mejorar tu resistencia. Un error común es tratar de memorizar las respuestas, pero una mejor estrategia es centrarse en los conceptos. Si acaba de memorizar una regla, puede tener problemas para aplicarla a nuevas hipótesis. Comprender por qué existe la regla te ayudará. Finalmente, practique con materiales actualizados ya que las reglas de FINRA cambian casi todos los años.
