En general, hay dos tipos de investigación de pequeñas empresas. Están los informes de investigación que describen a las pequeñas empresas, y luego están los estudios que permiten a todos saber cómo están las pequeñas empresas.
Dada la profundidad de la reciente recesión (y el hecho de que ciertos políticos intentan argumentar que sus políticas económicas han tenido éxito), no es sorprendente que estemos viendo tanto de esto último en los últimos meses.
$config[code] not foundPara los observadores de pequeñas empresas, la investigación de este mes probablemente generó un suspiro de alivio o dos. Las cosas no son exactamente complicadas, pero están mejorando un poco.
Instantánea de fin de año 2010
La NSBA publicó su Informe económico de fin de año 2010 (PDF) este mes, y las noticias son variadas. Todo es mejor, pero nada es tan bueno como debe ser.
Los propietarios de pequeñas empresas parecen un poco más optimistas de lo que eran hace seis meses, pero eso no significa mucho. Casi dos tercios de ellos esperan que el crecimiento económico se mantenga estable este año, pero al menos el número que espera una recesión de doble caída ha disminuido del 29 por ciento hace seis meses al 13 por ciento actual.
El número de propietarios de pequeñas empresas que expresan confianza en sus propias empresas también aumentó en alrededor de dos tercios (66 por ciento, un 59 por ciento) y un número pequeño y creciente (15 por ciento, un 9 por ciento). creciente ahora.
Casi cuatro de cada 10 propietarios de pequeñas empresas reportan un aumento en los ingresos (hasta un 26 por ciento en julio de 2010) y, por primera vez desde 2008, la mayoría de los propietarios de pequeñas empresas (54 por ciento) esperan que sus ingresos mejoren este año.
También ha habido una mejora muy modesta en los planes de contratación informados. El quince por ciento de los propietarios de pequeñas empresas reportan nuevas contrataciones en los últimos seis meses (en comparación con el 11 por ciento) y eso es una mejora, pero solo el 25 por ciento espera aumentos de empleo en los próximos 12 meses. A partir de estos números, parece bastante claro que las mejoras en el mercado laboral aún están muy lejos.
La escena de empleo
Hablando de planes de contratación, el Departamento de Trabajo publicó sus datos trimestrales de Dinámica de Empleo Empresarial (PDF) para el segundo trimestre del año pasado. Durante ese trimestre, las ganancias brutas de empleos al abrir y expandir negocios totalizaron 6.9 millones, mientras que las pérdidas brutas de empleos al cerrar o contratar negocios totalizaron 6.2 millones, para una ganancia neta de 700,000 empleos.
Los grandes creadores de empleos para este trimestre fueron pequeñas empresas con entre 20 y 49 empleados, que generaron 127,000 empleos netos, y firmas con entre 100 y 249 empleados, con 124,000 empleos netos nuevos. Las firmas más grandes, con más de 1,000 empleados, generaron un respetable 113,000 nuevos empleos netos durante el trimestre.
Curiosamente, parece que las empresas con entre 100 y 999 trabajadores se recuperaron primero de esta recesión. Esas tres clases de tamaño de empresa (100 a 249, 250 a 499 y 500 a 999) fueron las únicas que registraron ganancias netas de empleo positivas tanto para el primer como para el segundo trimestre de 2010.
Tenga en cuenta que los números mensuales de situación laboral publicados por el Departamento de Trabajo se eliminan de la encuesta de establecimientos (número de empleos netos nuevos para el mes) y de la encuesta de hogares (la tasa de desempleo). Ninguno de estos conjuntos de datos proporciona la imagen completa porque solo ofrecen números de red.
La dinámica de empleo empresarial nos da una imagen mucho más completa porque muestra tanto el número total de empleos creados como el total de empleos perdidos. Incluso durante los días más negros de la Gran Recesión, cuando la economía estaba perdiendo más de 700,000 empleos por mes, las empresas seguían creando empleos en todas las clases de tamaño de empresa.
Otra cosa buena de esta serie de datos es que el retraso de los datos es muy corto: solo tres trimestres calendario. (Puede parecerle una larga espera, pero es mejor que un retraso de datos de dos años).
El cuadro de financiación
Este mes también se presentó el último lanzamiento anual de préstamos para pequeñas empresas en los Estados Unidos (PDF).
El estudio utiliza los datos reportados por las instituciones financieras a sus reguladores, que luego se consolidan en los informes de Informes Consolidados de Condición e Ingresos (Informes de Llamadas) y la Ley de Reinversión Comunitaria (CRA). Los instrumentos de financiamiento se dividen en préstamos para bienes raíces comerciales (CRE) y comerciales e industriales (C&I).
En general, los préstamos a pequeñas empresas cayeron un 6,2 por ciento durante el período 2009-2010, mientras que los préstamos a grandes empresas disminuyeron aún más (8,9 por ciento).
Según el informe, los préstamos de CRE para pequeñas empresas alcanzaron su punto máximo en 2008 y luego disminuyeron ligeramente en 2009. Evidentemente, no fue hasta 2010 que el fondo cayó del mercado de bienes raíces comerciales. El mayor declive en los préstamos CRE fue en la categoría más pequeña de dólares; Los préstamos CRE de menos de $ 100,000 se redujeron en más del 16 por ciento.
Las noticias en el otro extremo del espectro de préstamos de bienes raíces para pequeñas empresas no eran mucho mejores. La categoría más grande de préstamos inmobiliarios para pequeñas empresas fue para préstamos entre $ 250,000 y $ 1 millón, que disminuyeron un 6,4 por ciento. En general, los préstamos de CRE para pequeñas empresas disminuyeron un 8 por ciento.
Por otro lado, cuando se trata de préstamos para pequeñas empresas de C&I, la diferencia entre 2008 y 2009 fue mucho más marcada. El volumen de préstamos se redujo en un 4 por ciento, o $ 13.2 mil millones. Esa tasa de declive se mantuvo estable durante el período 2009-2010. El volumen de préstamos cayó otro 4 por ciento, y otros $ 13,3 mil millones.
La mayor caída en la categoría de C&I para pequeñas empresas fue en préstamos entre $ 100,000 y $ 250,000. Entre 2008 y 2009, esta categoría de préstamos para pequeñas empresas se redujo en solo 3.800 millones de dólares, lo que representa aproximadamente el 3%. Sin embargo, un año después, la disminución en el volumen de préstamos se triplicó, bajando $ 12 mil millones o 9 por ciento.
Por el contrario, los préstamos C&I en la categoría más pequeña en realidad aumentado solo un poco; Fue la única categoría de préstamos que experimentó un aumento de cualquier tipo. Esos llamados microhombres de menos de $ 100,000, que comprenden el 88 por ciento de todos los préstamos a pequeñas empresas y son en su mayoría deudas de tarjetas de crédito, aumentaron en un 2 por ciento o $ 2,7 mil millones, a $ 137,2 mil millones.
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