Claro que hay mucha discusión política sobre la creación de empleos, pero ignoremos lo que los políticos tienen que decir. En su lugar, quiero ver lo que sería De Verdad tome para pequeñas empresas, que durante mucho tiempo se promocionó como el “motor del crecimiento del empleo”, para comenzar a contratar nuevamente.
En realidad pequeñas empresas hacer quiero contratar De hecho, el 40.7 por ciento de los encuestados en un estudio en curso de empresas privadas realizado por el Proyecto de Mercados de Capital Privado de Pepperdine y Dun & Bradstreet Credibility Corp planea hacerlo en los próximos seis meses, en comparación con el 38.1% que no tiene planes de hacerlo. Contratan y el 21,2% son inciertos.
$config[code] not foundPero el acceso al capital es un gran obstáculo para las empresas en la encuesta, todas las cuales tuvieron ventas anuales de menos de $ 5 millones. Al preguntarle qué políticas es más probable que los alienten a contratar en 2012, se citó "mayor acceso al capital" (34.8 por ciento), con los incentivos fiscales en segundo lugar (23.2 por ciento) y la reforma regulatoria en tercer lugar (18.3 por ciento).
¿Dónde les gustaría a las pequeñas empresas obtener capital? Los préstamos bancarios fueron la fuente de financiamiento preferida para la mayoría (70.7 por ciento). Angel capital, la segunda opción de financiamiento más deseable en la lista, se quedó muy corta, citada por solo el 35.7 por ciento de los encuestados. El capital privado (28.1 por ciento) y el capital de riesgo (27.2 por ciento) estaban muy cerca.
Sin embargo, de aquellas pequeñas empresas que en realidad habían solicitado préstamos a los bancos en los últimos 12 meses, solo el 44.5% obtuvo un préstamo. Independientemente de si tuvieron éxito o no, el estudio mostró que el propietario promedio de un negocio se contactó con 2.2 bancos y dedicó de 16 a 24 horas de tiempo al proceso de préstamo.
Al anunciar los resultados, John Paglia, investigador principal del Proyecto de Mercados de Capital Privado de Pepperdine y profesor asociado de finanzas en la Escuela de Negocios y Administración Graziadio de la Universidad de Pepperdine, sugiere que las pequeñas empresas pueden estar perdiendo su incentivo para obtener préstamos bancarios.
“Muchas empresas ahora se preguntan si vale la pena invertir tiempo en contactar con los bancos para obtener crédito. Tomar de 16 a 24 horas lejos de "ocuparse de la tienda" para obtener un préstamo puede ser extremadamente perjudicial para cualquier pequeña empresa, especialmente cuando las probabilidades no están a su favor ", dice Paglia.
Personalmente, me doy cuenta de que de 16 a 24 horas es una inversión de tiempo sustancial, pero si el resultado podría ser una infusión de capital que salve a su negocio o lo ayude a crecer de manera exponencial, consideraría que es un pequeño precio a pagar. También me gustaría señalar que obtener capital de VCs, inversionistas privados o ángeles probablemente tome más de 16 a 24 horas.
Pero también veo el punto de Paglia. Las pequeñas empresas están perdiendo la fe. Dudan que pasar por los canales normales los llevarán a cualquier parte. Y si las pequeñas empresas no pueden contar con encontrar capital, no tendrán la confianza (o el dinero) para contratar.
Cualquier empresario que haya tenido que despedir personal en la Gran Recesión seguramente no querrá volver a hacerlo. Como dueños de negocios, dejar de lado a un miembro del equipo duele, por lo que contratar no es una decisión que tomemos a la ligera.
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