Si ofrece servicios de planificación financiera a los clientes, es útil si puede demostrar que tiene el nivel más alto de experiencia y credibilidad. La Junta de Normas del Planificador Financiero Certificado administra la certificación para esta profesión. Su credencial de CFP demuestra que tiene experiencia probada y que trabaja con estándares específicos. Para obtener la certificación, debe cumplir con los requisitos de educación, examen, experiencia profesional y ética.
$config[code] not foundRequisitos de educación
Necesitas al menos una licenciatura para convertirte en un CFP. No hay una disciplina requerida, pero su título debe provenir de una universidad acreditada por el Departamento de Educación de los Estados Unidos. Puede tomar el examen de CFP antes de obtener un título, pero la junta de CFP no lo certificará hasta que se gradúe. La organización le otorga cinco años a partir de la fecha en que aprueba el examen para cumplir con los requisitos del grado.
Capacitación específica de finanzas
Debe cumplir con los requisitos de educación financiera antes de solicitar el examen. Puede tomar un programa de la junta de CFP o cursos que cumplan con todos los requisitos de planificación financiera personal. Estos cubren áreas de planificación general y de especialidades, habilidades de comunicación y conducta y responsabilidades profesionales. También tomará el curso final de CFP del desarrollo de un plan financiero, generalmente al final de sus estudios. Esto resume todo lo que has aprendido. Alternativamente, puede ser elegible para el "Estado de desafío" si tiene otros títulos o credenciales, como un Ph.D o CPA, y tomar el curso final.
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Traído a ti por Sapling Traído a ti por SaplingTomar el examen
Solicite el examen en línea a través del sitio web de CFP y programe una prueba en un centro de Prometric en línea o por teléfono. El examen basado en computadora presenta 170 preguntas de opción múltiple divididas en dos sesiones de tres horas, con un intervalo de 40 minutos entre ellas. Las preguntas evalúan su conocimiento de la relación cliente-planificador, la recopilación de información, la evaluación del estado financiero y el proceso de recomendación. También contestarás preguntas sobre estándares profesionales y regulatorios. Obtendrá un resultado preliminar cuando haya terminado y los resultados oficiales dentro de los 10 días hábiles. A partir de julio de 2014, el costo del examen fue de $ 595.
Experiencia profesional
Para obtener la certificación CFP, debe cumplir con los requisitos de experiencia laboral profesional que ponen a prueba su capacidad para administrar los servicios de planificación financiera de una de dos maneras. El primero requiere que usted tenga tres años, o 6,000 horas de experiencia, directa, supervisión, apoyo, enseñanza o pasantía, en planificación financiera personal. Tomará la segunda opción de aprendizaje si ha trabajado bajo la supervisión de un profesional de CFP durante dos años, o 4,000 horas. Puede realizar el examen antes de tener experiencia profesional, pero debe cumplir con este requisito dentro de los cinco años de haber aprobado el examen para convertirse en un CFP.
Estándares Eticos
Antes de que pueda utilizar su certificación CFP, debe cumplir con los requisitos de ética y aptitud física de la junta.Esto implica una declaración de divulgación y una verificación de antecedentes. También debe aceptar cumplir con los Estándares de conducta profesional de la junta y con el uso de normas y procedimientos disciplinarios. La junta aprobará su certificación una vez que haya cumplido con todos los requisitos y haya pagado una tarifa de solicitud de $ 125 y una tarifa de certificación anual de $ 325, a partir de julio de 2014.
