¿Alguna vez ha pensado: “Si tuviera suficiente capital de trabajo, podría impulsar mi negocio en la dirección correcta?” Bueno, la buena noticia es que hay formas de atraer capital de trabajo desde afuera y hacer crecer su negocio. Aunque necesitarás una estrategia.
¿Necesita un préstamo para su pequeña empresa? Vea si califica en 60 segundos o menos.El ingreso y la salida del capital de trabajo de gestión
Cuando analiza el estado de una empresa, puede determinar mucho haciendo esta pregunta simple: “¿Cuánto capital de trabajo tiene?” La razón por la que esta pregunta es tan importante es que el capital de trabajo es una señal de la liquidez operativa de una empresa.. En otras palabras, tener suficiente capital de trabajo indica que una empresa puede pagar todos los gastos cortos sin tener que recurrir a otros recursos.
$config[code] not foundLa cantidad de capital de trabajo que tiene su empresa, hasta cierto punto, determina su solvencia crediticia. Si tiene una gran cantidad de capital de trabajo, se lo verá como un negocio estable y responsable. Si se está quedando sin capital de trabajo, habrá muchos interrogantes en torno a su situación financiera.
¿Cuánto capital de trabajo necesita?
Todas las empresas necesitan capital de trabajo, pero el objetivo no es necesariamente obtener tanto capital de trabajo como sea posible. Tener demasiado capital de trabajo puede en realidad ser una indicación de que no tiene suficientes activos invertidos a largo plazo. Entonces, ¿cuál es el punto ideal y cuánto necesita su empresa?
Desafortunadamente, es imposible proporcionarle una respuesta precisa. Tanto depende de su situación actual, sus objetivos de crecimiento, flujo de efectivo, rentabilidad y más. Observe su ciclo operativo y obtenga una idea clara de cuánto tiempo se tarda en convertir los ingresos generados por una venta en efectivo que puede utilizarse para hacer crecer el negocio y pagar los gastos.
Si su ciclo operativo es más largo de lo que debería ser, entonces necesita una infusión de capital de trabajo. Si su ciclo de operación es bastante corto, es posible que solo necesite una pequeña cantidad de capital de trabajo adicional para que pueda recuperarse.
En base a su ciclo operativo y situación financiera actual, desarrolle tres conjuntos de proyecciones: conservador, moderado y optimista. Revíselos cuidadosamente con un analista de negocios y luego determine lo que realmente necesita. Luego puede dirigir su atención hacia la obtención de capital de trabajo para satisfacer sus demandas.
5 maneras de obtener capital de trabajo
Cuando se trata de obtener capital de trabajo, hay una serie de opciones. Comprender cómo estas opciones se alinean con su negocio es la clave para aprovechar las oportunidades correctas. Aquí hay algunas formas comunes en que las empresas obtienen capital de trabajo:
1. Línea de crédito bancaria
Una línea de crédito es una de las opciones preferidas para las empresas que buscan obtener algo de capital de trabajo. Si bien una línea de crédito suele ser difícil de obtener para un nuevo negocio, las empresas que están bien capitalizadas por capital (y tienen buena garantía) a veces pueden calificar.
Con una línea de crédito bancaria, las empresas pueden pedir prestados fondos cuando surja la necesidad y pagarlos una vez que las cuentas por cobrar se cobran del período de ventas a corto plazo. Una línea de crédito generalmente se extiende por un año y se espera que se pague en un plazo de 30 a 60 días a partir de la utilización de los fondos.
2. Línea de crédito privada
Una línea de crédito es ideal para las empresas, pero la mayoría no podrá recibirlos de un banco. Requieren pilas y pilas de documentación y meses de procesamiento. La buena noticia es que hay una alternativa.
Una línea de crédito privada funciona como una línea de crédito bancaria, pero requiere menos aros. Muchos financiadores privados prometen procesos de aprobación más rápidos, papeleo limitado y decisiones que son independientes del crédito personal. En otras palabras, obtiene los mismos beneficios de una línea de crédito tradicional, pero no tiene que pasar meses llenando documentos y rastreando documentos.
3. Acreedores comerciales
¿Ha establecido buenas relaciones con los acreedores comerciales? Si es así, no es extraño que una empresa solicite ayuda para proporcionar capital de trabajo para necesidades a corto plazo. Por ejemplo, digamos que normalmente paga a sus acreedores cada 30 días. Si recibe un pedido grande que se puede cumplir, enviar y recoger en 60 días, puede obtener términos de 60 días de su proveedor.
Para obtener capital de trabajo de un acreedor comercial, deberá proporcionarles un comprobante de los pedidos de compra. Tampoco es infrecuente que el acreedor comercial presente un gravamen sobre la misma por seguridad adicional. Sin embargo, si está seguro de que puede recolectar, no debería haber ningún problema.
4. factoring
Una opción que las empresas a menudo no conocen es el factoring. Bajo esta opción, usted completa un pedido y la empresa de factoring compra sus cuentas por cobrar y maneja el proceso de cobro. Esta opción obviamente viene con menos control, y es más costosa que otras técnicas, pero a menudo es utilizada por empresas nuevas sin otras alternativas.
5. Préstamo a corto plazo
Finalmente, puede calificar para un préstamo a corto plazo. Esto no se suele considerar como una opción para obtener capital de trabajo, pero puede servir para el mismo propósito cuando no se extiende una línea de crédito. Estos préstamos con frecuencia se otorgan para manejar la acumulación de inventarios estacionales. No es la primera opción, pero es mejor que nada.
Consejos para administrar el capital de trabajo
Hay un momento y un lugar para monitorear los objetivos financieros a largo plazo, pero las empresas deben prestar atención al capital de trabajo a corto plazo para tener éxito. Por eso es tan importante la gestión del capital de trabajo.
"La gestión adecuada del capital de trabajo implica tratar de lograr un equilibrio entre minimizar los riesgos de insolvencia y maximizar el rendimiento de sus activos", explica el empresario serial Ajaero Tony Martins. "También es aconsejable que tome nota del hecho de que, si bien el análisis a largo plazo de sus finanzas se centra principalmente en la planificación estratégica, el proceso de gestión de sus operaciones de capital de trabajo con las operaciones diarias".
Con las operaciones diarias y los objetivos a corto plazo en mente, aquí hay algunos consejos útiles para administrar el capital de trabajo en su propio negocio:
- Centrarse en la previsión. La previsión de flujo de efectivo es la clave para una gestión eficaz del capital de trabajo. Siempre tenga en cuenta lo inesperado y sea pesimista siempre que sea posible. Los eventos no anticipados siempre surgirán y necesitarás un cojín incorporado para sostener estos problemas.
- Manejar disputas adecuadamente. Las disputas con los clientes pueden terminar costándole mucho tiempo, lo que afecta directamente su capacidad para pagar su capital de trabajo. Siempre tenga procedimientos concretos establecidos para manejar las disputas. Esto no solo es importante para su salud financiera, sino que también desempeña un papel importante en el servicio al cliente.
- Crear planes de contingencia. Incluso con pronósticos pesimistas y planes para manejar las disputas de los clientes, es necesario que haya planes de contingencia para otros eventos inesperados que pongan en riesgo el rendimiento de su negocio. Crea planes de contingencia para cualquier cosa y todo.
- Enviar las facturas antes. ¿Tiene problemas para rastrear pagos? Trate de enviar las facturas tan pronto como sea posible. Si bien 30 días ha sido considerado como la norma para los pagos, no descarte la posibilidad de establecer plazos de 15 días. Estos términos se están volviendo más comunes y pueden prevenir problemas de flujo de efectivo.
La forma en que administre su capital de trabajo determinará si tiene o no acceso a capital de trabajo adicional en el futuro. Mantenga estos consejos en mente y nunca baje la guardia; La gestión exitosa del capital de trabajo requiere una conciencia aguda.
Poniendolo todo junto
Como empresa, la gestión del capital de trabajo es de vital importancia en la búsqueda del crecimiento y la rentabilidad. Desafortunadamente, a menudo es un desafío obtener y administrar de manera eficiente. Mantenga estos consejos en mente y comience a implementar marcos y estrategias que le permitan maximizar el capital en el presente y el futuro. ¡Tu negocio depende de ello!
Foto de financiación a través de Shutterstock
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