Cómo evitar problemas del IRS debido al fraude de identidad

El 21 de septiembre de 2012, una mujer de Arizona fue sentenciada a 3 años de prisión por robo de identidad y se le ordenó pagar casi $ 400,000 en restitución. Ella había usado identidades robadas para presentar 180 declaraciones de impuestos. Intentó ocultar sus huellas archivando electrónicamente las declaraciones de impuestos usando las redes inalámbricas no seguras de sus vecinos. Luego reclutó a sus amigos y recibió los reembolsos (en forma de tarjetas de débito prepagas) enviadas a sus direcciones.

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Y eso, amigos míos, es la anatomía de un robo de identidad.

El ejemplo anterior fue proporcionado en testimonio por un funcionario del IRS ante el Comité de Supervisión y Reforma del Gobierno de la Cámara de Representantes.

A medida que complete sus declaraciones de impuestos en esta temporada de impuestos, el robo de identidad puede ser lo último en su mente, pero debe estar consciente de los riesgos potenciales.

Ya es bastante malo que alguien robe su identidad o la identidad de su empresa y acumule cargos en sus tarjetas de crédito o obtenga préstamos a su nombre. Pero también podría encontrarse en un aprieto con el IRS, incurriendo en una obligación tributaria innecesaria. Luego tendrá que limpiar un desastre fiscal, incluidos los gastos adicionales para pagarle a un abogado que represente sus intereses.

Usted ve, los ingresos que no ganó podrían ser reportados al IRS. ¿Quién va a pagar los impuestos sobre los ingresos que nunca recibió, pero que el estafador recibió?

O podría presentar una segunda declaración de impuestos (incorrecta) para usted y su empresa. Si le corresponde un reembolso de impuestos, podría retrasarse o nunca llegar a usted, porque termina en otro lugar.

Y si usted y su familia reciben algún beneficio federal, podrían reducirse, ya que otra agencia gubernamental puede obtener información del IRS, lo que sugiere que sus ingresos aumentaron (cuando realmente no lo hicieron).

El IRS dice que tiene 3.000 empleados trabajando en casos de robo de identidad.

Es fácil odiar al IRS, pero se requiere que la agencia sea un perro guardián de los fondos de los contribuyentes. Si los reembolsos se pagan por error debido a fraude, en última instancia, se trata de pérdidas que el contribuyente estadounidense puede tener que comer. Entonces, si el IRS puede reducir las pérdidas por robo de identidad, beneficia a todos (excepto a los criminales).

Pasos a seguir si sospecha de un fraude de identidad

Siga estos pasos para protegerse y proteger a su empresa contra el robo de identidad, antes o después del hecho:

Proteger y Evitar

Realice una verificación de crédito sobre usted y su negocio al menos una vez al año para ver si se han tomado préstamos no autorizados o tarjetas de crédito.
Proteja su información financiera, especialmente su número de seguro social o número EIN. No lo divulgue por teléfono ni en un correo electrónico a menos que esté absolutamente seguro de que existe una razón legítima.
Proteja sus computadoras y dispositivos móviles (personales y emitidos por la empresa) contra el phishing y el malware. De lo contrario, su información financiera podría terminar en las manos equivocadas.

Examinar e informar

Examine cada 1099, W-2 u otra información que reciba de terceros. No se limite a archivarlos o entregarlos a su preparador de impuestos. ¿No reconoces al pagador? Podría ser un signo de fraude. Por ejemplo, aquí en Small Business Trends hace unos años, recibimos un 1099 falso, y evitamos por poco otra situación de fraude. Usted ve, el fraude ha estado persiguiendo a la comercialización del afiliado. Los estafadores crearán cuentas de afiliados (desde el extranjero) con el nombre de sitios web legítimos en los EE. UU. Y desviarán los ingresos. La compañía que tiene el programa de afiliados reporta los ingresos al IRS bajo el nombre de la víctima-empresa. Entonces usted, como propietario del sitio web, obtiene un ingreso de 1099 informes que nunca recibió - ugh!
Si recibe un formulario de impuestos de alguien que no reconoce, escríbalo inmediatamente al pagador, por correo certificado. Dígale al pagador que cree que fue víctima de un fraude de identidad y que no recibió los ingresos que se le atribuyen. Pídales que investiguen y corrijan sus registros. Además, considere adjuntar una explicación a su declaración de impuestos sobre por qué no incluyó el “ingreso” en su declaración.
Llame a la línea directa de robo de identidad del IRS al 800-908-4490, extensión 245. El IRS dice que tomará medidas para "asegurar su cuenta de impuestos y hacer coincidir su SSN o ITIN". Números de identificación, para hacer frente al fraude.
Llene la Declaración Jurada de Robo de Identidad del IRS, Formulario 14039 (PDF).
Reporte el fraude a la línea directa de fraudes de identidad de la FTC: 877-438-4338
Denuncia a la policía local.
Informe a las 3 principales agencias de informes de crédito:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
Para su negocio, agregue a esa lista Dun and Bradstreet. La función iUpdate le permite actualizar la información sobre su crédito comercial.
Hable con su abogado y / o preparador de impuestos, antes de informar a nadie. Ellos pueden aconsejarle sobre qué hacer y cómo comunicarse para que se le perciba lo más inocente posible (la forma en que nos comunicamos en situaciones legales puede evitar un duelo innecesario más adelante).