Los banqueros personales son profesionales de servicio al cliente con importantes conocimientos y habilidades relacionadas con la banca. Su función varía ligeramente de un banco a otro, ya que algunos bancos utilizan banqueros personales exclusivamente para clientes de alto nivel y otros se refieren a muchos trabajadores del servicio al cliente como banqueros personales. Su pago dependerá del banco, su ubicación, sus obligaciones laborales y su experiencia.
Componente de ventas
En muchos bancos, el rol principal de un banquero personal es educar a los clientes sobre nuevos productos y persuadirlos para que compren esos productos. En Bank of America, por ejemplo, un trabajo de banquero personal requiere un año de experiencia en ventas. Puede sugerir a los clientes cómo una tarjeta de crédito o un préstamo específico puede ayudar a resolver un desafío financiero u ofrecer cuentas a los consumidores que no están satisfechos con los términos de sus cuentas bancarias actuales. Es posible que tenga que cumplir con puntos de referencia de ventas específicos vendiendo un cierto número de productos o ayudando al banco a alcanzar un cierto límite de ganancias.
$config[code] not foundServicio al cliente
En la mayoría de los bancos, los banqueros personales cumplen una función de servicio al cliente, pero la naturaleza de la función varía. En Wells Fargo, por ejemplo, los banqueros personales brindan servicio al cliente en persona y por teléfono. Como banquero personal, puede responder preguntas sobre productos financieros, explicar o aclarar las políticas bancarias y ofrecer créditos o reembolsos únicos a los clientes que se quejan de las tarifas.
Video del dia
Traído a ti por Sapling Traído a ti por SaplingOportunidades de gestión
En algunos bancos, los banqueros personales cumplen una función de gestión o tienen la oportunidad de graduarse en administración. Wells Fargo les permite a los banqueros personales pasar a roles de administración y los alienta a asumir posiciones de liderazgo como banqueros personales. Por ejemplo, puede trabajar con un equipo para aumentar las ventas, ofrecer orientación a un nuevo banquero personal o ayudar a crear una promoción bancaria.
Asesoría financiera
La mayoría de los banqueros personales brindan asesoramiento financiero a los consumidores, pero la naturaleza y la profundidad del asesoramiento dependen del banco. Algunos bancos requieren que los banqueros personales tengan licencia, y estos banqueros tienden a ofrecer consejos más profundos sobre el crédito y la banca. Los banqueros personales cuyo rol principal es como servicio al cliente o experto en ventas ofrecen solo asesoramiento financiero tangencial, a menudo con la intención de vender un producto bancario específico.
