Un nuevo informe de vigilancia gubernamental dice que los bancos comunitarios usaron dinero destinado a préstamos de pequeñas empresas para pagar sus deudas de rescate federales en su lugar.
Las conclusiones fueron publicadas por la Oficina del Inspector General Especial para el Programa de Alivio de Activos en Problemas (SIGTARP) en un informe titulado “Bancos que usaron el Fondo de Préstamos para Pequeñas Empresas para Salir del TARP (PDF)”. El informe dice que los bancos comunitarios no lo hicieron. Use adecuadamente el dinero que recibieron a través del Fondo de préstamos para pequeñas empresas (SBLF).
$config[code] not foundEl SBLF fue creado en 2010 y fue financiado con $ 30 mil millones por el Congreso de los Estados Unidos. El dinero se distribuiría a los bancos comunitarios para estimular los préstamos a pequeñas empresas. El objetivo del SBLF era abordar la falta de inversión en el sector de las pequeñas empresas mediante el Programa inicial de Alivio de Activos en Problemas (TARP).
Si bien el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos solo invirtió $ 4 mil millones de los $ 30 mil millones que el Congreso puso a disposición, el informe muestra que $ 2,1 mil millones de ese dinero se aplicaron a las deudas del TARP, no a préstamos a pequeñas empresas. El dinero ayudó a 137 bancos a salir del TARP en 2011.
"Los ex bancos del TARP en SBLF no han aumentado de manera efectiva los préstamos para pequeñas empresas y tienen un rendimiento significativamente inferior en comparación con los bancos que no son del TARP", escribió en el informe la Inspectora General de SIGTARP, Christy Romero.
Específicamente, 24 bancos TARP anteriores no aumentaron los préstamos en absoluto. Los bancos anteriores restantes del TARP solo aumentaron los préstamos en $ 1.13 por cada dólar en los fondos SBLF que recibieron. Los bancos que no son TARP que reciben fondos SBLF se prestaron, en promedio, $ 3.45 por cada dólar en fondos SBLF.
El informe culpa a la falta de comunicación entre el Tesoro y los reguladores bancarios por la mala gestión de los fondos. Específicamente, el informe resume que los reguladores del Tesoro y de los bancos federales no evaluaron si los planes de préstamos requeridos presentados por los bancos para recibir los fondos eran alcanzables. Tampoco supervisaron para determinar si los bancos estaban preparados para prestar los fondos del SBLF a pequeñas empresas según lo previsto.
El informe concluyó que los bancos del TARP tenían mucho que ganar y poco que perder al tomar los fondos del SBLF. El financiamiento brindó la oportunidad de pagar la deuda del TARP sin una multa significativa por no aumentar los préstamos.
Foto de dinero de rescate a través de Shutterstock
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