Las licencias de la Serie 6 y la Serie 63 son documentos que otorgan permiso al titular para realizar ciertas transacciones de valores, como la venta de acciones en fondos mutuos. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una entidad no gubernamental encargada de regular la industria financiera. Como parte de esta misión, la organización restringe quién puede comerciar con valores profesionalmente bajo un régimen de licencias. Las licencias de la Serie 6 y la Serie 63 son dos ejemplos del enfoque de FINRA, y la Serie 63 sirve como una licencia estatal complementaria a la Serie 6.
$config[code] not foundLicencia Serie 6
El examen de licencia de la Serie 6 autoriza a los solicitantes a convertirse en representantes de productos variables / contratos limitados de la compañía de inversión. Este título les permite vender productos financieros empaquetados específicos, como fondos mutuos, pólizas de seguro o anualidades variables a los clientes. Sin embargo, no les permite vender valores individuales como acciones o bonos específicos; solo una licencia de la Serie 7 permite ese tipo de actividad de ventas. De manera similar, una licencia de la Serie 6 no le permite al titular intercambiar opciones. Por lo tanto, el examen de licencia incluye preguntas sobre el empaquetado de valores, la política de impuestos y las regulaciones de mercadeo y ventas.
Examen de la serie 6
El examen de la Serie 6 dura 135 minutos y presenta 105 preguntas de opción múltiple sobre temas como fondos mutuos, anualidades variables y ética general en la industria financiera. De las 105 preguntas, 100 cuentan para las puntuaciones finales de los solicitantes, mientras que las 5 adicionales son experimentales y no cuentan. En cambio, FINRA usa los resultados de esas preguntas para diseñar futuras versiones de la prueba. Una calificación aprobatoria en el examen requiere un mínimo de 70 respuestas correctas. Para rendir el examen, los solicitantes deben ser patrocinados por una firma miembro existente de FINRA. Los candidatos independientes no son elegibles para aplicar.
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Traído a ti por Sapling Traído a ti por SaplingLicencia Serie 63
Al igual que la licencia de la Serie 6, la licencia de la Serie 63 fue desarrollada por la NASAA. Sin embargo, el objetivo de esta licencia es ayudar a los estados a aprobar candidatos para operar como representantes de valores dentro de sus propios límites. Por lo tanto, mientras que el examen de licencia de la Serie 6 cubre las regulaciones federales, la Serie 63 cubre los problemas estatales. Como tales, los candidatos nunca toman la prueba de la Serie 63 por sí mismos; siempre reciben su Serie 63 junto con otra licencia como la Serie 6. La mayoría de los estados requieren que cualquiera que esté probando una licencia de la Serie 6 también apruebe el examen de la Serie 63. Sin embargo, los siguientes estados y territorios renuncian a ese requisito: Colorado, el Distrito de Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, Nueva Jersey, Puerto Rico, Ohio y Vermont.
Examen de la serie 63
El examen de la Serie 63 dura 75 minutos e incluye 65 preguntas de opción múltiple sobre regulaciones de valores estatales. De esas preguntas, solo 60 cuentan para la calificación final, y las cinco preguntas adicionales sirven como preguntas experimentales. Para aprobar, los solicitantes deben responder correctamente 43 de las 60 preguntas calificadas. De acuerdo con Investopedia, el examen de la Serie 63 es famoso por incluir preguntas de truco que borran la línea entre lo que la ley permite y lo que la ley requiere. Por ejemplo, una pregunta puede dar un hipotético conflicto de intereses y preguntar si se requiere la divulgación del conflicto a un cliente o simplemente se recomienda.
