Durante la temporada de impuestos, es importante que las personas estén al tanto de posibles estafas impositivas que pueden dirigirse a ellas. Cada año, el Servicio de Impuestos Internos advierte a los contribuyentes sobre las diversas estafas que es probable que encuentren. A continuación, hemos recopilado las mejores estafas impositivas para atacar a los contribuyentes de EE. UU. En los últimos años, según el IRS. También hemos incluido estafas en las que empresas o individuos podrían involucrarse inadvertidamente, a un gran costo para ellos y para sus empresas. Asegúrate de no caer en uno de ellos.
$config[code] not foundEstafas fiscales dirigidas a su dinero
El robo de identidad
Hay varios tipos diferentes de robo de identidad, pero juntos constituyen uno de los tipos de estafas impositivas más comunes. Por lo general, los estafadores usarán el nombre y el logotipo del IRS para que parezcan legítimos. Luego, intentarán recopilar información personal de los contribuyentes por teléfono, correo o en línea. Una vez recopilada, esta información se puede usar para robar cuentas bancarias, tarjetas de crédito u otras cuentas existentes o para crear nuevas a nombre de la víctima.
Estafas telefónicas de impuestos
Los contribuyentes deben tener especial cuidado con las estafas impositivas dirigidas a las personas por teléfono. En 2014, los estafadores telefónicos que decían ser funcionarios del IRS se dirigían a los contribuyentes en todos los estados. En este tipo de estafa, los perpetradores afirman que sus víctimas intencionadas deben impuestos no pagados. Luego exigen el pago inmediato a través de una tarjeta de débito prepaga o transferencia bancaria.
En 2014, algunos estafadores disfrazaron sus números de teléfono para parecer que estaban llamando desde el IRS. Incluso conocían información personal como los últimos cuatro dígitos de los números de Seguro Social de las víctimas.
Estafas de impuestos multicanal
Para otorgar más legitimidad a sus estafas impositivas telefónicas, algunos estafadores se han comunicado con los contribuyentes por correo electrónico después de una llamada telefónica inicial.
Tenga cuidado si recibe una llamada de alguien que dice ser del IRS que solicita el pago. El IRS sugiere que los contribuyentes con dudas llamen a la agencia directamente al 800-829-1040 para verificar.
Email Phishing
En línea, los contribuyentes deben tener cuidado con las estafas impositivas de phishing. En este tipo de estafa, los contribuyentes pueden recibir un correo electrónico solicitando que actualicen su archivo IRS inmediatamente. Luego, se los dirige a un sitio web donde pueden ingresar toda su información personal y fiscal.
Si bien el sitio puede aparecer como parte del IRS, no lo es. Así que las víctimas solo están entregando sus datos a los estafadores en línea.
Correos electrónicos del servicio del defensor del contribuyente
El año pasado, un esquema específico de phishing por correo electrónico involucró a estafadores de impuestos que afirmaban pertenecer al Servicio de Defensor de Contribuyentes del IRS. Los correos electrónicos incluirían un número de caso falso y llevarían a los contribuyentes a páginas que solicitaban información personal.
Sin embargo, el TAS no inicia el contacto con los contribuyentes por correo electrónico, mensajes de texto o redes sociales, por lo que los correos electrónicos y las páginas web fueron fraudulentos.
Phishing en línea
El phishing no tiene que iniciarse por correo electrónico. Las estafas impositivas también han involucrado el uso de redes sociales y sitios similares para dirigir a los contribuyentes a sitios con la intención de recopilar su información personal y financiera.
Sospeche de cualquier información compartida a través de dichos enlaces. Las autoridades instan a los contribuyentes a ser vigilados sobre el intercambio de información personal en estos casos. Una vez más, el mejor procedimiento puede ser ponerse en contacto con las autoridades.
Estafas de texto
Similar a las estafas impositivas que usan el correo electrónico y el phishing en línea, las estafas impositivas de suplantación de identidad (phishing), las estafas de texto incluyen mensajes de texto para atrapar a las víctimas desprevenidas. Estos mensajes de texto contienen enlaces que dirigen a las personas a sitios web que recopilan su información personal. Pero al final, esto es simplemente una variación diferente del mismo truco.
Servicios de devolución de impuestos fraudulentos
La mayoría de los preparadores de impuestos brindan un servicio honesto a sus clientes. Pero hay algunos que se aprovechan de los contribuyentes para evadir los reembolsos de sus clientes o cobrar tarifas infladas. Para asegurarse de que su preparador de impuestos sea legítimo, el IRS recomienda asegurarse de que tengan un Número de identificación fiscal del preparador ingresado en cada formulario.
Las señales de advertencia adicionales de los preparadores de impuestos fraudulentos incluyen la promesa de reembolsos superiores al promedio, cobrar un porcentaje del reembolso como tarifa de preparación y no firmar las declaraciones.
Reclamaciones de “dinero gratis”
Los estafadores han usado la promesa de "dinero gratis" para atraer a posibles víctimas a estafas de impuestos durante años. Una instancia específica de esto fue en 2012, cuando los estafadores publicaron folletos en iglesias comunitarias de todo el país que publicaban dinero gratis para aquellos que presentaron declaraciones de impuestos con ellos.
Las declaraciones de impuestos requerían poca o ninguna información, pero luego se rechazaron las reclamaciones. Y las víctimas estaban fuera de su dinero duramente ganado.
Transferencias de fondos de la seguridad social
Esta estafa fiscal involucra a los estafadores que con frecuencia prometen reembolsos o reembolsos del Seguro Social para atraer a posibles víctimas. En algunos casos, a los contribuyentes se les debe un crédito. Pero luego los estafadores completarán una devolución con cantidades infladas y se marcharán con el reembolso ellos mismos.
Reclamaciones por programas vencidos o reembolsos
A veces, los estafadores utilizarán programas de crédito o de reembolso más antiguos para atraer a posibles víctimas a estafas de impuestos. Por ejemplo, los estafadores pueden mencionar el Programa de crédito de recuperación económica o el Programa de reembolso de recuperación. Pero ambos programas expiraron hace años. Así que cualquiera que haga estas reclamaciones lo está haciendo de manera fraudulenta.
Estafas de impuestos de transferencia
Otra de las estafas impositivas y una forma en que los estafadores pueden tratar de obtener su dinero es reclamando su transferencia. Específicamente, podrían afirmar que pueden usar un Formulario 1080 del Tesoro para transferir fondos de la Administración de la Seguridad Social al IRS, lo que permite un pago del IRS. Pero estas afirmaciones son ficticias y no deben ser confiables.
Estafas fiscales en las que debes evitar participar
Ocultar ingresos en el extranjero
A lo largo de los años, muchos han intentado evadir pagar sus impuestos ocultando los ingresos en cuentas en el extranjero. Si bien existen algunas razones legítimas para mantener las cuentas financieras en el extranjero, existen requisitos de información que los contribuyentes deben cumplir.
El IRS trabaja con el Departamento de Justicia para encontrar y procesar a quienes ocultan sus ingresos en estas cuentas, así como a las instituciones financieras que los ayudan a hacerlo.
Uso de fideicomisos extranjeros
En esta misma línea, algunos han usado fideicomisos extranjeros para ocultar sus ingresos del IRS. Esta actividad puede llevar a algunas de las mismas sanciones incurridas por aquellos que ocultan sus ingresos en cuentas en el extranjero.
Usando argumentos legales frívolos
Aquellos que se oponen al cumplimiento de las leyes fiscales federales a veces usan argumentos legales falsos para defender su caso. Pero perseguir esos frívolos argumentos fiscales puede llevar a sanciones tanto civiles como penales. En este caso, aquellos que se dejan llevar por estos argumentos pueden enfrentar sanciones más severas que aquellos que simplemente los promueven.
Estafas de impuestos que suceden en los negocios
Esquemas de arrendamiento de empleados
El arrendamiento de empleados es una práctica comercial legal, pero puede estar sujeto a abusos. Las empresas pueden contratar a empresas externas para manejar todas sus preocupaciones administrativas, de personal y de nómina. Pero a veces estas empresas no pagan los impuestos laborales cobrados al IRS.
Piramidal
Pyramiding es una estafa fiscal en la cual las empresas retienen impuestos de los empleados, pero luego no los remiten al IRS. Esto es más a menudo una estafa perpetrada por unos pocos dueños de negocios sin escrúpulos que una perpetrada contra pequeñas empresas. Pero es una práctica fraudulenta que el IRS advierte y con frecuencia resulta en que la empresa se declare en bancarrota para descargar los pasivos acumulados.
Exagerando los ingresos de trabajadores por cuenta propia
Las personas que trabajan por cuenta propia deben ser lo más precisas posible al informar los ingresos al IRS. En los últimos años, algunos preparadores de impuestos han exagerado o aconsejado a sus clientes que exageren sus ingresos reportados en un esfuerzo por obtener un Crédito Fiscal por Ingreso del Trabajo. Pero los contribuyentes nunca deben exagerar los informes de ingresos y deben desconfiar de los preparadores de impuestos que les aconsejan hacerlo.
Presentación de declaraciones falsas de impuestos de nómina
Subestimar la cantidad de salarios sobre los cuales se deben los impuestos, o no presentar las declaraciones de impuestos sobre el empleo son métodos comunes de evasión de impuestos. Esos métodos dan como resultado la reducción de los ingresos fiscales para el IRS y las posibles sanciones para empresas o individuos.
Pagar a los empleados en efectivo
Finalmente, una de las estafas impositivas más comunes y las formas en que las empresas evitan los impuestos sobre la renta y el empleo es pagando a los empleados en efectivo. Sin embargo, este método es fraudulento y puede resultar en la pérdida o reducción de los beneficios futuros de la Seguridad Social o Medicare para los empleados.
Foto del edificio del IRS a través de Shutterstock
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