Un nuevo oficial de cuentas en un banco, a menudo conocido como un nuevo representante de cuentas, ayuda a los clientes a establecer nuevas cuentas de cheques, ahorros e inversiones. Aunque trabajan con los oficiales de préstamos para satisfacer las necesidades de los clientes, generalmente solo ayudan con las solicitudes preliminares de los clientes y las ofertas generales de productos, pero no realizan tareas de suscripción ni finalizan los préstamos. Los nuevos representantes de cuentas ayudan a las personas con necesidades bancarias personales y ayudan a los propietarios de negocios con las demandas de banca comercial.
$config[code] not foundExplicar opciones de cuenta
Los nuevos oficiales de cuentas deben estar actualizados en todos los productos y servicios de la cuenta. Deben estar familiarizados con diferentes tipos de cuentas, estructuras de tarifas, beneficios para el cliente, tasas de interés en cuentas de ahorro e inversión y restricciones de cuenta. Por ejemplo, algunas cuentas de cheques no requieren una tarifa mensual, pero se debe mantener un saldo mínimo. Otras cuentas son gratuitas para los estudiantes, pero tienen una tarifa mensual baja para los no estudiantes. Los representantes de las nuevas cuentas presentan opciones de cuenta a clientes potenciales por teléfono y en reuniones cara a cara.
Abrir nuevas cuentas
Los bancos tienen procedimientos y requisitos de documentación para abrir nuevas cuentas. Los propietarios de cuentas nuevas deben estar presentes para firmar, registrarse y aceptar oficialmente los términos de sus cuentas. Por ejemplo, la mayoría de los bancos requieren firmas de ambas partes cuando abren una cuenta conjunta. Algunas cuentas nuevas requieren depósitos iniciales, por lo que los representantes completan la documentación y acompañan a los nuevos propietarios de cuentas a los cajeros para completar las transacciones. Los nuevos oficiales de cuentas ayudan a los clientes a inscribirse en tarjetas de débito, pedidos de cheques y comprobantes de depósito y les dan instrucciones sobre cómo usar los sistemas bancarios en línea.
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Traído a ti por Sapling Traído a ti por SaplingGarantizar la seguridad y privacidad
Los nuevos oficiales de cuentas son responsables de mantener la seguridad y confidencialidad de las nuevas cuentas. Los números de seguridad social, los montos iniciales de depósito y la información de contacto personal se mantienen en privado entre el funcionario, el cliente y el cajero, quienes pueden ser necesarios para completar las transacciones. Los códigos de acceso personal, números de cuenta, contraseñas y números de pin también se mantienen confidenciales. Los nuevos representantes de cuentas también ayudan a los clientes existentes con las necesidades de la cuenta, como cambios de dirección, tarjetas bancarias extraviadas o robadas, transferencias bancarias, certificados de depósito, cuentas de retiro y actividades fraudulentas de la cuenta.
Solicitar otros productos y servicios
Los propietarios de cuentas pueden necesitar servicios bancarios adicionales, por lo que los nuevos oficiales de cuentas anuncian y comercializan otras oportunidades disponibles. A menudo se comercializan a grupos de edad específicos y necesidades actuales. Por ejemplo, podrían discutir las opciones de cuentas de jubilación con personas de la tercera edad, programas de ahorro para la universidad con padres de estudiantes de primaria o secundaria o programas de préstamos hipotecarios para recién casados y familias jóvenes. Los representantes de nuevas cuentas a menudo trabajan como vendedores e introducen nuevos productos a los clientes existentes. A menudo presentan a los clientes nuevos departamentos y productos y servicios de venta cruzada, según Merchants Bank of California.
