Stephanie Holmes es fundadora y CEO de The Money Finder, una compañía de capacitación en servicios financieros, con sede en Halifax, Nueva Escocia, Canadá.
Después de una carrera de una década como asesora financiera, Holmes descubrió que su verdadera pasión era hacer que la planificación del flujo de efectivo fuera un proceso estandarizado en los servicios financieros. Tras este descubrimiento, ella vendió su libro de negocios y ahora comparte su experiencia con asesores financieros en todo Canadá.
$config[code] not foundEn una entrevista con Small Business Trends, grabada en abril de 2016 en la conferencia ICON de Infusionsoft, Holmes habló sobre su pasión por brindar a los clientes asesoramiento financiero de expertos. También compartió otros valiosos consejos para propietarios de pequeñas empresas y empresarios, para impactar sus resultados.
Una pasión por la formación en servicios financieros
Cuando se convirtió en asesora financiera, Holmes tenía muchas esperanzas de que ella proporcionara exactamente eso, consejos, solo para estar muy decepcionada.
"Cuando las personas ven a un asesor financiero, lo que termina sucediendo es que se van con productos, que también son importantes, pero eso no es un consejo financiero", dijo. "Fui asesor durante diez años y me frustraba mucho el hecho de que, aunque mis gerentes dijeron que iba a ayudar a la gente, todo lo que me enseñaron fue cómo vender seguros de vida".
Holmes se dirigió a sus gerentes y les dijo que estaba encontrando clientes con ingresos anuales de $ 100,000 o más, pero que no sabían a dónde se dirigía su dinero. Para su consternación, la respuesta que recibió fue menos que de apoyo.
"Mis gerentes me dieron unas palmaditas en la cabeza como un cocker spaniel y me dijeron: 'No seas tan ingenuo. Si la gente no sabe a dónde va su dinero, no es su problema ", dijo.
La respuesta demostró ser el catalizador que Holmes necesitaba para seguir una trayectoria profesional más alineada con su objetivo de brindar asesoramiento de flujo de efectivo a los clientes.
"Determiné que, si no pudiera encontrar un curso, estructura o método para que sea algo habitual para mis clientes, acudir a mí en busca de consejos sobre cómo administrar su flujo de efectivo, entonces yo mismo crearía uno", dijo..
Holmes luego vendió su libro de negocios y construyó lo que eventualmente se convirtió en The Money Finder, una firma de capacitación en servicios financieros que brinda capacitación en línea para asesores financieros.
"Cuando empezamos The Money Finder, pensamos que nos centraríamos en ayudar al público directamente", dijo. "Lo que descubrimos, sin embargo, fue que los asesores financieros sirven como socios de responsabilidad para la persona, por lo que los convertimos en nuestro cliente".
Consejos de planificación de flujo de efectivo
A través de sus productos de capacitación en servicios financieros, Holmes creó una manera para que cada asesor financiero brindara a sus clientes consejos de planificación de flujo de efectivo.
"Le damos a los asesores las herramientas para hacer lo que fueron reclutados para hacer: financiar los sueños de la gente", dijo. "No puedo decirle cuántas veces los profesionales financieros nos envían correos electrónicos o se acercan a nosotros en conferencias y dicen 'Esto es lo que pensé que iba a hacer cuando alguien me dijera que debería ser asesor financiero, pero nunca había Se le han dado las herramientas hasta hoy. Cambiaste mi vida.'"
El cambio de dirección no solo resultó en una recompensa para Holmes emocionalmente sino también financieramente. Este año, su compañía ganará casi $ 3 millones en ingresos recurrentes.
"Hemos aumentado nuestros ingresos en un 750 por ciento en dos años y medio", dijo Holmes. “Desde principios de 2013 hasta principios de 2016, pasamos de un ingreso muy pequeño a un seguimiento de $ 3 millones en ingresos recurrentes. Además, durante ese tiempo, pasamos de solo yo y un asistente virtual que usé algunas horas a la semana a 17 empleados de tiempo completo ".
Consejos para propietarios de pequeñas empresas, empresarios
Durante la entrevista, Holmes compartió tres consejos para propietarios de pequeñas empresas y empresarios que, si bien no están directamente relacionados con los asuntos financieros, podrían afectar el resultado final si se ponen en práctica.
Deja de hacer y delega
Holmes aconsejó que los dueños de negocios dejen de hacer trabajo y aprendan a delegar, centrándose en actividades que hacen crecer la empresa.
“Todas las cosas que haces en tu día en las que te dices a ti mismo 'Nadie, excepto yo, puede hacer esto' o 'Puedo hacerlo mejor' o 'No puedo confiar en que otra persona lo haga', si estás haciendo una muchas tareas tienes que detener ", dijo Holmes. "En cambio, lo que debes hacer es establecer la visión, eliminar las barreras y convertir a las personas en líderes".
Crea espacio en tu horario
También aconseja a los líderes empresariales que hagan espacio en su agenda y agenda de citas para que tengan tiempo para pensar.
"Para ser un gran empresario, fundador de una gran compañía o un gran CEO que hace crecer su negocio y multiplica a su gente, necesita tiempo para pensar", dijo Holmes. “Haz espacio en tu agenda y agenda de citas y protégelo como si tu vida dependiera de ello. Asegúrese de que su equipo lo proteja también, como el tiempo más valioso para generar ingresos en todo su programa ".
Aprende a decidir
"Decide tener éxito", aconsejó Holmes.
"La palabra" decidir "en latín significa" cortar "," dejar ir ", detenerse y moverse en una dirección particular", dijo. “Debería decidir con un enfoque maníaco hacer solo aquellas cosas que impacten positivamente su vida, su propósito, su misión, sus clientes, su familia y su equipo. Si eso no es lo que ofrece la tarea que estás haciendo en este momento, no pertenece allí ".
Imagen: Tendencias de la pequeña empresa
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