Los investigadores de fraudes determinan si se ha cometido un acto engañoso para obtener ganancias financieras. La naturaleza especializada de este trabajo permite a los investigadores centrarse en un área en particular, como el fraude de seguros, el fraude contable o el fraude bancario. La mayoría de los investigadores trabajan en el fraude de seguros debido a la gran cantidad de casos que surgen cada año. Independientemente de su especialidad, los investigadores de fraudes generalmente se enfocan en analizar datos y entrevistar a testigos para determinar si existe evidencia para perseguir un caso criminal. Pueden trabajar para compañías de seguros, agencias gubernamentales, agencias policiales o en la práctica privada.
$config[code] not foundRequisitos educativos
Un diploma de escuela secundaria es el requisito mínimo para ingresar a este campo. Sin embargo, los empleadores a menudo favorecen a los candidatos con una licenciatura, capacitación vocacional o experiencia laboral relacionada, de acuerdo con la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos. El BLS también dice que la mayoría de las compañías de seguros prefieren contratar personas capacitadas como oficiales de la ley, investigadores privados, ajustadores de reclamos o examinadores porque estos trabajadores tienen buenas habilidades para entrevistar e interrogar. Por ejemplo, se esperaría que los examinadores que manejan las reclamaciones de compensación para trabajadores tengan antecedentes legales. Las habilidades comunicativas y verbales sólidas también son importantes, especialmente para entrevistar o interrogar a sospechosos.
Investigadores de seguros
El BLS informa que los investigadores de seguros manejan reclamos en los que la compañía sospecha de actividades fraudulentas o delictivas, como incendios, accidentes por etapas o tratamientos médicos innecesarios. La gravedad de los casos de fraude de seguros varía. En algunos casos, un solo reclamante podría exagerar el daño del vehículo. En otros, un gran grupo de personas podría estar involucrado en complicadas redes de fraude. Los investigadores utilizan una serie de técnicas, incluido el trabajo de vigilancia. En el caso de una reclamación de compensación a los trabajadores fraudulenta, por ejemplo, un investigador puede vigilar encubiertamente a la demandante para ver si participa en actividades que serían descartadas por las lesiones indicadas en la reclamación. Si se sospecha de una actividad fraudulenta, es posible que un investigador necesite obtener información adicional de los médicos o abogados, o consultar con un asesor legal.
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Traído a ti por Sapling Traído a ti por SaplingHabilidades interpretativas
Los investigadores deben ser expertos en reconocer e interpretar patrones inusuales de actividad. Los ejemplos incluyen un gran número de facturas médicas sospechosas o solicitudes de medicamentos recetados, dice Gary Auer, un investigador de Anthem Blue Cross entrevistado en el sitio web de Vegas Inc. Muchas investigaciones comienzan con un análisis por computadora, consejos de informantes o como seguimiento de un informe escrito. Dependiendo de la situación, Auer asignará un investigador al caso o lo remitirá para que la policía local tome medidas adicionales.
Entrevistas de testigos
Para determinar si ha ocurrido un fraude, un investigador a menudo debe entrevistar a los testigos y juzgar su credibilidad. Por ejemplo, un investigador puede mirar más atentamente a un testigo que responde en términos vagos y sin compromiso, o describe eventos pasados como si estuvieran sucediendo en el presente, según la revista "Fraud". Por esta razón, los empleadores podrían inclinarse hacia la contratación de ex oficiales de policía e investigadores privados, que ya tienen las habilidades de interrogatorio y entrevista que requiere el trabajo.
