Washington, D.C. (COMUNICADO DE PRENSA - 18 de diciembre de 2008) - El Consejo de Pequeñas Empresas y Emprendimiento (SBE, por sus siglas en inglés) está preocupado porque las nuevas regulaciones de la Reserva Federal sobre emisores de tarjetas de crédito pueden servir para aumentar los costos y disminuir el crédito para los consumidores y propietarios de pequeñas empresas.
Karen Kerrigan, presidenta y directora general del Consejo de SBE, dijo: “Cualquiera que sea su opinión sobre las nuevas reglas que rigen las prácticas de los emisores de tarjetas de crédito, la conclusión es que probablemente tendrán un efecto en los consumidores y las pequeñas empresas con respecto a los costos y el acceso al crédito. Nuestra esperanza es que el Congreso y los reguladores vean cuáles son los impactos de estas nuevas regulaciones antes de seguir adelante con las iniciativas que pueden hacer más daño que beneficio ".
$config[code] not foundUn informe emitido por Oppenheimer en noviembre de 2008, estimó que la industria de tarjetas de crédito extraerá más de $ 2 billones en líneas de crédito durante el próximo año más o menos. Conducir ese movimiento, por supuesto, son condiciones económicas que crean mayores riesgos. Sin embargo, el informe también señaló que los cambios regulatorios y contables se sumarán a esta extraordinaria contracción crediticia.
Kerrigan agregó: "Es importante tener en cuenta cómo se ha convertido el financiamiento central de la tarjeta de crédito para los propietarios de pequeñas empresas, tanto en términos de ampliar el número de clientes, recibir pagos en forma oportuna y, para muchos empresarios, poder utilizar el crédito". Tarjetas al momento de iniciar o financiar sus negocios ".
El informe de Oppenheimer señalado anteriormente considera que "la tarjeta de crédito es la segunda fuente clave de liquidez del consumidor, la primera es el empleo".
Raymond J. Keating, economista jefe del Consejo SBE, señaló: “En esencia, la Fed está dictando la forma en que los emisores pueden ponerle precio a sus productos y servicios. Los controles de precios nunca son una buena idea. Las consecuencias son costos cambiados y suministro o servicio reducido. En este caso, al no poder ajustar los precios según la solvencia crediticia, los costos crediticios aumentarán para los usuarios responsables de tarjetas de crédito (como tasas de interés más altas y menos recompensas), y el acceso al crédito se reducirá para otros ".
Además, Keating dijo: "Es particularmente extraño que la Fed esté presentando regulaciones que disminuirán el acceso y aumentarán los costos del crédito en un momento en que hay una crisis crediticia para muchos".
De acuerdo con el Consejo de SBE, es fundamental que el próximo Congreso y los líderes entrantes de las agencias federales adopten un enfoque moderado y no empeoren las cosas al agregar aún más regulaciones y mandatos. Tal frenesí regulatorio restringiría aún más el acceso al crédito y elevaría los costos. El Consejo de SBE es un grupo de defensa de pequeñas empresas sin fines de lucro y no partidista que trabaja para proteger a las pequeñas empresas y promover el espíritu empresarial. Para obtener más información, visite: www.sbecouncil.org.
