Los datos de varias fuentes revelan que las pequeñas empresas se vieron obligadas a pagar sus préstamos y facturas en 2013 que en 2012.
Moody's Analytics y Experian informaron disminuciones sustanciales en las tasas de morosidad crediticia de pequeñas empresas de 30 y 90 días durante el último año, parte de una tendencia de mejora desde el verano de 2011 cuando esas tasas alcanzaron su nivel máximo.
Thomson Reuters / PayNet también anunció una caída en la morosidad crediticia de las pequeñas empresas en el año calendario 2013. De acuerdo con el Índice de Delincuencia de Pequeñas Empresas del proveedor de información crediticia, una medida de la puntualidad de los pagos de préstamos creados a partir de datos de propiedad exclusiva recopilados de más de 250 prestamistas de EE. UU., El 1,16 por ciento de los préstamos a pequeñas empresas tenía entre 31 y 90 días de morosidad en noviembre de 2013, en comparación con 1.38 por ciento en noviembre de 2012. Los datos disponibles más recientes ubican las moras a corto plazo en solo un tercio de su máximo en agosto de 2009.
$config[code] not foundLas moras a largo plazo también se redujeron en 2013, según revelan los datos de PayNet. Entre noviembre de 2012 y noviembre de 2013, la morosidad de entre 91 y 180 días disminuyó del 0.32 por ciento de todos los préstamos al 0.29 por ciento. Las moras a largo plazo ahora son sustancialmente menores que su pico máximo de septiembre de 2009 de 1.36 por ciento.
Los números de bancarrota también mejoraron sustancialmente en el último año. Las estadísticas de los tribunales federales mostraron quiebras por un total de 1,107,699 para los 12 meses que finalizaron el 30 de septiembre de 2013, una disminución de 12.2 por ciento respecto al año anterior. Las quiebras comerciales cayeron un 16,9 por ciento durante el año finalizado el 30 de septiembre de 2013, mientras que las presentaciones no relacionadas con negocios cayeron un 12 por ciento.
El pago puntual del crédito comercial también mejoró el año pasado. El Índice de la Asociación Nacional de Administradores de Créditos, una medida creada por la asociación comercial a partir de su encuesta mensual de aproximadamente 1,000 gerentes de crédito comercial, mostró una pequeña mejora, de 54.9 en diciembre de 2012 a 55.6 en diciembre de 2013. Componentes que miden el pago oportuno de los clientes, incluyendo Cuentas colocadas para cobro, disputas y deducciones de clientes, todas mejoradas.
Las medidas extraídas de la encuesta trimestral de Credit Research Foundation sobre cuentas por cobrar y especialistas en crédito también mostraron mejoras en el último año. Entre el tercer trimestre de 2012 y el tercer trimestre de 2013, el índice de efectividad de recolección de la Fundación mejoró de 85.3 a 87.4. Entre los componentes del índice que mejoraron en el último año se encuentran: ventas pendientes, que disminuyeron de 40.4 a 39.8; promedio de días de morosidad, que se contrajo de 4.8 a 4.6; el porcentaje de corriente, que aumentó de 87.9 a 88.3; y el porcentaje de más de 91 días de vencimiento, que disminuyó de 0.5 a 0.40.
En conjunto, las diferentes fuentes muestran una mejora en la condición financiera del sector de pequeñas empresas en 2013. Esperemos que esta tendencia continúe en 2014.
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