WASHINGTON (30 de octubre de 2008)- Una “tormenta perfecta” de crédito restringido por parte de los prestamistas comerciales, la disminución de la solvencia crediticia y la menor demanda de préstamos de prestatarios de pequeñas empresas que no están seguros del futuro ha llevado a una disminución sustancial en el número de préstamos para pequeñas empresas garantizados por la Administración de Pequeños Negocios de EE. UU. El año fiscal 2008, dijo hoy el administrador interino de la SBA, Sandy K. Baruah.
$config[code] not foundAunque la SBA registró un año récord en 2007 con casi 100,000 préstamos aprobados, esa cantidad se redujo en casi un 30 por ciento en 2008. El valor en dólares de esos préstamos se redujo en un 13 por ciento, de un total de $ 20,6 mil millones en 2007 a $ 17,96 mil millones en 2008. Promedio el monto del préstamo aumentó de $ 142,000 en el año fiscal 2007 a $ 183,000 en el año fiscal 2008, lo que demuestra que al aumentar el monto promedio, estos préstamos pueden de hecho contribuir a la expansión de pequeñas empresas más sostenibles y exitosas.
Estas reducciones del programa comenzaron poco después del inicio del año fiscal en octubre de 2007 y se aceleraron a lo largo del año fiscal.
Los números de volumen representan los préstamos hechos bajo los dos programas de préstamos primarios de la SBA, el programa de préstamos garantizados 7 (a) y el programa de préstamos Certified Development Company, o 504. Los préstamos aprobados bajo el 7 (a) disminuyeron en un 30 por ciento, de 99,606 en 2007 a 69,434 en 2008, y los dólares de préstamos cayeron un 11 por ciento, de $ 14,3 mil millones en 2007 a $ 12,7 mil millones en 2008. En el programa 504, las aprobaciones de préstamos se redujeron en un 17 por ciento, de 10,669 en 2007 a 8,883 en 2008, y los dólares de los préstamos disminuyeron en un 16 por ciento, de $ 6,3 mil millones en 2007 a $ 5,3 mil millones en 2008.
El volumen de préstamos en ambos programas había establecido récords en cada uno de los cinco años anteriores.
Baruah dijo que cree firmemente que los pasos tomados por la Administración y el Congreso tendrán un efecto positivo en la situación crediticia y en la economía. La SBA está llevando a cabo reuniones en todo el país para comprender mejor cómo la agencia puede trabajar con prestamistas y pequeñas empresas para ayudarles durante estos difíciles tiempos económicos.
"Tengo muchas esperanzas", dijo Baruah. “Tengo esperanzas porque he visto a esta gran nación enfrentar y superar todo tipo de desafíos en los últimos años. Desde el susto del Y2K, hasta el estallido de la burbuja punto-com, los ataques terroristas del 9-11, los escándalos corporativos y los grandes desastres naturales, hemos demostrado que podemos recibir un golpe y seguir creciendo. Es uno de nuestras fortalezas únicas como estadounidenses ".
"El presidente Bush y su equipo económico han estado haciendo todo lo posible para resolver la crisis financiera y restaurar la estabilidad en los mercados, utilizando agresivamente todas las herramientas disponibles en todos los frentes para desatascar las tuberías de nuestro sistema de crédito, aumentar la liquidez y restaurar la confianza en todas las facetas. De nuestra economía ", dijo.
"La recientemente firmada Ley de Estabilización Económica de Emergencia de 2008 hace esto al darle al gobierno nuevas herramientas para destapar las arterias de nuestro sistema financiero, permitiendo que el crédito y el capital fluyan una vez más", dijo Baruah. "Y ese objetivo debería ser importante para todos nosotros, porque el capital es el elemento vital no solo de nuestro sistema económico sino también de las pequeñas empresas".
El plan de rescate también autoriza a la FDIC a ampliar el seguro para cubrir todas las cuentas que no generan intereses, que suelen utilizar las pequeñas empresas para cubrir las operaciones diarias, incluidas las compras de nómina e inventario.
Además, la Reserva Federal pronto se convertirá en el comprador de último recurso para el papel comercial. Al descongelar el mercado de papel comercial, que proporciona financiamiento a corto plazo para bancos y empresas, esta acción ayudará a empresas de todos los tamaños a cumplir con la nómina, comprar inventario e invertir para crear nuevos empleos.
"Todos estos esfuerzos necesitarán tiempo para abrirse camino a través del sistema económico", dijo Baruah. “Pero cuando lo hagan, veremos resultados. Veremos que el dinero y el crédito y el capital fluirán una vez más, lo que marcará una gran diferencia para las pequeñas empresas, cuya fuerza de vida depende del acceso al capital ".
Baruah también dijo que la SBA está tomando medidas para alentar el flujo de crédito a las pequeñas empresas.
Entre los pasos dados por la agencia se encuentran:
Trabajar para mejorar la liquidez de los préstamos de la SBA en el mercado secundario y explorar estrategias para aumentar el acceso al capital por parte de las pequeñas empresas.
El lanzamiento acelerado de Small Rural Lender Advantage antes de lo programado, que apunta a instituciones financieras más pequeñas, como bancos comunitarios, e instituciones con bajo volumen de SBA.
Alentar a los socios prestamistas de la SBA a utilizar su autoridad para trabajar con prestatarios calificados caso por caso y diferir los pagos de préstamos garantizados de la SBA hasta por tres meses.
Recordando a los prestamistas y prestatarios que las tasas de interés han bajado con la tasa preferencial, y ahora son aproximadamente un 40 por ciento menos que hace un año.
Para obtener más información sobre cómo obtener un préstamo de la SBA, visite www.sba.gov.
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